Их могут блокировать на период до десяти суток.
Частые мелкие поступления на карты россиян и переводы от разных людей без объяснений могут быть приостановлены с 1 июня. Такую информацию сообщила "Газете.ru" cенатор Ольга Епифанова.
С июня Росфинмониторинг получил возможность временно блокировать банковские переводы на период до десяти суток. Причиной для таких мер могут стать подозрения в отмывании нелегальных доходов или финансировании экстремистской деятельности. Даже вполне законные переводы могут попасть под внимание, если покажутся банку сомнительными: например, регулярные небольшие переводы, поступления от разных людей без указания цели, возврат долгов без подтверждающих бумаг. Это должно помочь усилить контроль за денежными потоками в рамках борьбы с мошенничеством и незаконным использованием банковских карт.
Пока неясно, какие суммы переводов могут привлечь внимание. Однако граждан призывают не беспокоиться, поскольку блокировки будут применяться лишь в обоснованных и точечных случаях.
Максимальный срок приостановки операций – 10 дней. Но в отдельных ситуациях срок может быть увеличен до месяца.
Граждане, чьи переводы будут заблокированы, будут уведомлены об этом в тот же день. Росфинмониторинг должен предоставить информацию о причинах блокировки в течение трех рабочих дней после получения запроса.
Чтобы избежать неприятностей, специалисты рекомендуют не разглашать данные своей карты, не принимать переводы от незнакомых людей, заранее готовить документы, подтверждающие операции (договоры или расписки), предупреждать банк о необычных операциях (например, перед поездкой за границу) и, при необходимости, оспаривать решение о блокировке через Центральный банк или в суде.
Депутат Госдумы Алексей Говырин в беседе с "Life.ru" уточнил, что обычные переводы между физическими лицами, в том числе через Систему быстрых платежей (СБП - прим.ред.), останутся без каких-либо ограничений.
Нововведения не затронут добросовестных граждан и их повседневные финансовые операции.
Ранее эксперты рассказали, что такое цифровой рубль и как он работает.
